Waar liggen voor u de hiaten en aandachtspunten?
Het gaat zakelijk goed met u. Maar hoe robuust is uw financiële situatie? Steeds meer ondernemers zijn overtuigd van de waarde van een (doorlopend) financieel plan. Een financieel plan zorgt voor inzicht en overzicht in uw financiële situatie.
- Is uw financiële positie toekomstproof?
- Heeft u een financieel vangnet gecreëerd indien uw inkomen wegvalt?
- Stel uw compagnon overlijdt, kunt u het bekostigen om zijn/haar aandelen over te nemen van de nabestaanden?
- Heeft u uw pensioenopbouw voldoende op orde?
- Is uw testament up-to-date?
- Is het financieel haalbaar om uw bedrijf te verkopen? En zo niet, wanneer dan wel?
Documenten
* Wat is een financieel plan en waarom zou je het willen?
* Private Plan (ondernemer)
* Private Plan (particulier)
Uw private plan levert het antwoord op uw vragen
- Concreet inzicht in uw totale financiële situatie (financiële balans).
- Inzicht in uw toekomstige inkomens- en vermogenspositie.
- Scenario’s zoals de gevolgen van overlijden of arbeidsongeschiktheid.
- Scenario’s zoals de koop of verkoop van grote investeringen zoals een woon-/vakantiehuis.
- Plannen en optimaliseren van belastingdruk (inclusief schenken).
- Vermogensopbouw voor uw pensioen.
- Beoordeling testament en huwelijkse voorwaarden op hoofdlijnen.
- Afstemming en aanbevelingen financiële positie passend bij de wensen en doelstellingen.
Het private plan kent de volgende stappen
- Inventarisatiegesprek en bepalen Financial Behavior profielen (gesprek 1).
- Analyseren financiële positie aan de hand van bestaande voorzieningen, aangifte inkomstenbelasting en jaarrekeningen.
- Optimaliseren financiële positie passend bij de wensen en doelstellingen.
- Rapportage, eindbespreking, aanbevelingen + actielijst (gesprek 2).
- (Optioneel) doorlopend beheer en jaarlijkse update met voortgangsbewaking.
Vrijblijvend totaalvoorstel
Als u dit wenst, kunnen wij u vrijblijvend een voorstel doen voor uw hele verzekeringssituatie. Vaak zijn premiebesparingen te realiseren in combinatie met verbetering in zowel condities als dekkingen.
“We do not want to be the biggest, but being the best is good enough.”
Laurens
Paardekooper Private Insurance